Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenzierter Anbieter (Curaçao, Lizenznummer OGL/2024/1560/0098) betreiben wir Oscarspin Casino unter strengen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um und führen ein internes Risikomanagement mit geschulten Compliance-Mitarbeitern, regelmäßigen Schulungen und dokumentierten Verfahren durch.

Das betrifft Sie als Spieler direkt: Bestimmte Transaktionen werden geprüft, auffällige Meldungen gehen an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Prüfungen schützen Ihr Konto und die Integrität unserer Plattform.

• Risikobewertung jedes Kontos nach Einzahlungsmuster, Spielverhalten und Herkunftsland
• Laufende Aktualisierung unserer internen AML-Verfahren gemäß Lizenzauflagen
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Behörde
• Einschränkung von Konten aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Italien oder Schweden

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Wohnsitz und eine mögliche Sanktionslisteneintragung. Ab bestimmten Einzahlungsschwellen oder bei auffälligen Transaktionsmustern führen wir die Verifizierung auch früher durch.

Österreichische Spieler müssen mindestens 18 Jahre alt sein; das Legitimationsprinzip am Lizenzstandort verlangt die eindeutige Zuordnung jedes Kontos zu einer realen Person.

• Registrierung: automatische Alters- und Adressprüfung anhand Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Ab erhöhten Einzahlungsbeträgen: erweiterte Prüfung nach Risikobewertung
• Bei Verdachtsmomenten: Verifizierung unabhängig von Schwellen

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Nach Abschluss informieren wir Sie per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Team unter [email protected], der Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt, und alle Dateien werden auf gesicherten Servern in der Europäischen Union gespeichert.

• Schritt 1: Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen oder Beschneidungen
• Schritt 2: Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als 3 Monate)
• Schritt 3: Falls gefordert, Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode bereitstellen (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot mit sichtbarem Namen)
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, anschließend keine erneute Prüfung bei unveränderten Daten

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei erheblichen Einzahlungen oder kumulierten Transaktionen, die über unser Risikomodell hinausgehen, können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenzbehörde.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge mit erkennbareem Geldeingang, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Dokumente prüfen wir innerhalb von 48 Stunden und vernichten sensible Anhänge nach Abschluss der Prüfung gemäß unserer Aufbewahrungsrichtlinie.

• Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Kontoauszug, der den Einsatz nachvollziehbar zeigt
• Steuerbescheid oder Nachweis selbstständiger Einkünfte
• Belege zu Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring. Dabei prüfen wir Beträge, Frequenz, verwendete Methoden und Muster, die zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen. Weicht eine Transaktion erkennbar ab, prüfen wir sie manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Limits: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, die minimale Ein- und Auszahlung liegt bei je 10 EUR. Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir keine.

Einzahlungen per Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether werden sofort gutgeschrieben; Kryptoauszahlungen sind meist innerhalb weniger Stunden abgeschlossen und durchlaufen dieselben AML-Prüfungen wie Zahlungen in Euro.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, können wir die Auszahlung Ihres Guthabens verweigern, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ein- und Auszahlungen bleiben möglich, solange keine Pflicht zur Verifizierung ausgelöst wurde.

Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten, Verwendung von Dokumenten Dritter oder Geldwäsche freeze wir das betroffene Konto umgehend, sperren Ein- und Auszahlungen und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Guthaben aus nachweislich rechtmäßigem Spiel schicken wir nach abgeschlossener Prüfung auf eine von Ihnen verifizierte Zahlungsmethode zurück.

Falsche Angaben bei der Registrierung gelten als Verstoß gegen unsere Nutzungsbedingungen und können zur endgültigen Kontosperrung führen.

• Auszahlung ausgesetzt, bis Dokumente vollständig vorliegen
• Konto bei Verdacht auf Betrug oder Geldwäsche sofort eingefroren
• Sperrung bei nachgewiesenen Mehrfach- oder Bot-Konten
• Meldung an die Financial Intelligence Unit bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung oder ab der letzten Transaktion auf, wie es die AML-Gesetze unseres Lizenzstandorts vorsehen. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und der Abwehr von Rückforderungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir personenbezogene Daten und Dokumente sicher. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über Ihre gespeicherten Daten, deren Zweck und Speicherdauer verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die Identitätsprüfung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Bei erhöhten Einzahlungsschwellen oder auffälligen Mustern können wir die Verifizierung auch früher verlangen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Support.

Warum geht die Auszahlung auf meine Einzahlungsmethode?

Die Same-Method-Regel ist Teil unserer AML-Richtlinien: Geld fließt dahin zurück, von wo es gekommen ist. Bei mehreren Einzahlungsmethoden splitten wir die Auszahlung entsprechend.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Die Auszahlung Ihres Guthabens wird ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Spieler, Einzahlungen und Spielverlauf bleiben währenddessen unberührt.

Werden meine Dokumente vertraulich behandelt?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, Zugriff haben ausschließlich autorisierte Compliance-Mitarbeiter, gespeichert wird auf gesicherten Servern in der EU.